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Cuatro documentos basicos sobre planificación patrimonial que todos deben tener
A muchas personas les resulta difícil saber por dónde empezar con sus documentos de planificación patrimonial. ¡Pero no tiene por qué ser así!
Independientemente del tamaño o la complejidad de su patrimonio, hay cuatro documentos principales de planificación que cada individuo debe considerar para garantizar que se cumplan sus deseos y reducir la carga de sus seres queridos. Estos son última voluntad y testamento, un testamento en vida, una subrogación de atención médica y un poder notarial duradero.
Ultima Voluntad y Testamento
El más común de estos documentos, una última voluntad y testamento, que le permite a un testador (la persona que ejecuta el testamento) nombrar destinatarios específicos de sus bienes o activos, como bienes raíces, dinero en efectivo, joyas, vehículos, intereses comerciales, etc. en, a su muerte.
¿Que incluye?
Los testamentos pueden incluir disposiciones que establezcan fideicomisos para la gestión de activos o el cuidado de mascotas, así como la designación de tutores legales para niños menores en Florida, además de la designación de activos. Un testamento en Florida también le permite al testador designar a un albacea o persona de confianza para que esté a cargo de llevar a cabo sus deseos. De esta manera, el Testador puede estar seguro de que sus deseos se cumplirán exactamente como lo desea alguien en quien puede confiar.
Aunque no se requiere legalmente un testamento en Florida, si una persona muere sin uno (intestado), las leyes estatales rigen cómo se distribuye la propiedad de esa persona. Como resultado, no tener un testamento aumenta la probabilidad de que se ignoren sus deseos y se transfieran activos a personas de las que nunca tuvo la intención de rendir cuentas. La principal desventaja de usar un testamento es que debe administrarse a través del Tribunal Testamentario, lo que agrega costo y tiempo.
Testamento en Vida
A diferencia de una última voluntad y testamento, un testamento en vida (también conocido como directiva anticipada) es un documento en el que puede establecer claramente sus intenciones de atención médica al final de su vida si no puede expresar verbalmente sus deseos. Como resultado, a pesar de la similitud en los nombres, un testamento en vida no tiene efecto después de la muerte de una persona, a diferencia de una última voluntad y testamento, que entra en vigencia solo después de la muerte del individuo. Un testamento en vida, por otro lado, es efectivo desde el momento en que se firma y cuando una persona se considera incapaz de comunicar sus deseos con respecto al tratamiento médico, y puede ser revocado en cualquier momento.
Un testamento en vida es una parte importante de los documentos de planificación patrimonial de una persona porque informa a las familias y a los profesionales médicos sobre las preferencias de una persona en cuanto a procedimientos para prolongar la vida, tratamiento para condiciones terminales, condiciones en etapa terminal o condiciones de estado vegetativo persistente. Ayuda a evitar desacuerdos sobre cómo proceder con el tratamiento médico al final de la vida.
Subrogación de atención médica
Una designación para la atención médica, también conocida como directiva anticipada, nombra a una persona de confianza para que tome decisiones médicas en su nombre si usted no puede hacerlo. Este documento amplía el alcance de un testamento en vida al no limitarse a situaciones en las que el firmante pueda estar muriendo. Dada la autoridad otorgada por este documento, es prudente especificar qué tratamientos preferiría y cuáles preferiría evitar para que la persona designada tome decisiones que sean consistentes con su intención. Por lo general, el cónyuge de una persona se designa como sustituto, y un hijo o padre actúa como respaldo.
Poder Duradero de Representación Legal
Por otro lado, un Poder Duradero de Representación Legal delega la autoridad a una persona de confianza para actuar como su agente en asuntos financieros específicos, como la capacidad de comprar o vender artículos en su nombre, firmar contratos, presentar declaraciones de impuestos, entre otros. Un Poder de Representación Legal esencialmente otorga a alguien la autoridad para realizar cualquier acto legal que usted mismo podría realizar.
Un Poder de Representación Legal debe ser firmado ante un notario en Florida por el otorgante y dos testigos. Un Poder de Representación Legal generalmente expira cuando el otorgante se vuelve incapacitado. Por otro lado, un Poder Duradero de Representación Legal sigue en vigencia incluso después de que una persona se vuelve incapacitada, pero expira al fallecimiento de esa persona.
Estos cuatro documentos son un excelente punto de partida para cualquier plan de sucesión, asegurando que sus intenciones específicas se lleven a cabo después de su fallecimiento o en caso de que no pueda tomar decisiones médicas o financieras por sí mismo. Servimos a todo el estado de Florida, así que llámenos al (305) 962-5929 para programar una consulta y discutir sus necesidades de planificación patrimonial.